湖南法治报·新湖南客户端讯（通讯员 刘颂常 李昊）近日，工商银行邵东城南支行依托警银联动反诈工作机制，成功堵截一起涉诈“跑分”取现案件，阻止6.8万元电信诈骗涉案资金外流，随后，网点收到邵东市公安局刑侦大队的表扬信。

10月27日上午，客户李某到工行邵东城南支行申请支取4.8万元现金。经办工作人员在办理该业务时敏锐的发现异常：取款金额刻意卡在5万元大额取现预约门槛之下，有规避预约、分拆转移资金的嫌疑。同时，该网点收到邵东市反诈中心涉案账户推送，银行风险系统也发出预警，卡内资金与涉案通报信息高度吻合。

工作人员当即向李某核实资金来源与取款用途，李某言语含糊，前后说辞矛盾，无法作出合理解释。该网点迅速借助湘盟反诈平台（断卡先锋）核查，发现该客户短期内辗转多家银行网点办理大额取现，行为符合涉诈“跑分”转移资金特征。

该网点主管迅速启动警银联动处置流程，第一时间上报线索，联系辖区民警。工作人员以系统核查为由稳住客户，巧妙开展现场管控。民警赶到现场后，将李某带回公安机关调查。

经审查确认，卡内6.8万元为电信诈骗涉案资金，李某对协助不法分子转移赃款的违法行为供认不讳，涉案资金被公安机关依法处置。

邵东市反诈中心在表扬信中，肯定该网点员工敏锐的风险识别能力和规范高效的应急处置，称此次拦截是警银协同反诈成功与生动实践。

据悉，工行邵东城南支行坚持把反诈防控融入柜面业务，常态化开展反诈培训，要求一线员工做到主动观察、主动问询、主动上报，打通“发现疑点、上报线索、联动公安、现场处置”工作闭环，守牢资金流出关键关口。

该行相关负责人表示，下一步将持续深化警银协作，提升一线识诈防诈能力。同时提醒广大市民，出租、出借、出售银行卡，帮助流转不明资金均属于违法犯罪。办理大额现金支取，请遵守预约规定，如实说明资金用途，共同守护财产安全。

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来源：湖南法治报